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幸せになるためのお金の知恵

2017.11.19 

幸せになるためのお金の知恵

低リスク・高リターンの投資って本当?

こんにちは。
一生お金も愛も満たされる「最高の幸せ」を
手に入れる!
ビューティフルマネーコンサルタント
鈴木茂美です。

 

毎年恒例のPRESIDENTの特集「金持ち老後
ビンボー老後」。

「家計防衛7つの新対策法」の中に、
???と思う対策が…

中でも「低リスク・高リターンの金融商品」
を厳選したというリスト。
株式優待で実質利回りを上げるとか、株式に
投資する投資信託などが入っているとい
う…(専門用語ちっくですいません)

 

そもそもリスクというのは、
平たく言うと金融商品の値動きのブレ幅、
リターンは元本との差額(つまり収益も損失もリターン)

なので、
リスクとリターンは表裏一体です。

リスクが大きいから、儲けも損も多いという
こと。
リスクが小さければ、損が少ない代わりに
儲けもそれなり。

 

株や株式投資信託は比較的高リスク(値動き
が大きい)傾向があり、配当金・分配金や
株主優待などで得したように見えても、

株価や投資信託の値段そのものが買った時
より下がれば損をするのです。



80年代半ばの預金金利が5%だった時代や
バブル崩壊前の保険商品などは、
確かに元本割れをせず利回りが高い運用と
いうのが可能でした。

40年間保険料を払って、60歳からの受け取り
額は160%なんてものもあります。

 

ですが、今は低リスク高リターンなんて言葉
のマジックの世界です。

他の金融商品に比べてリスクが低く
リターンが高め、というのが正しい理解。


少し熱くなってしまいましたが、

お金を増やす時には、お金が増える仕組みを
しっかり理解して利用したいものです。


今日は久しぶりにファイナンシャルプラン
ナーの王道のお話でした。

ではまた。

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